División de Cumplimiento

 

AGENTE DE CAMBIO CIBAO EXPRESS S.A., (ACCE) el programa de la conformidad anti lavado de Dinero es un sistema que consiste en varias capas de la informática, y se fundamenta de la reunión de la información, de la comunicación, y de la divulgación, que refleja nuestra comisión a la conformidad con todos los requisitos federales y del estado. Los reguladores y los examinadores independientes reconocen nuestros sistemas sofisticados.

Los elementos fundamentales del programa incluyen:

• Conozca los procedimientos del cliente (éstos se aplican a los clientes, a los agentes, a los correspondientes y a los empleados).

• Supervisión de la Transacción. Filtración de todas las transacciones de cualquier fuente para identificar características emparentadas por nombre, número de teléfono y dirección que sugieren la estructuración posible. ACCE, emplea un programa para documentar la investigación y la resolución de las transacciones que se repasan para la actividad sospechosa posible.

• Programa de entrenamiento del agente y empleado. Comunicación de los aspectos claves del estado y regulaciones federales, incluyendo el artículo 31 del acto del secreto del banco, y acto del patriota de los E.E.U.U., así como políticas y procedimientos de la conformidad de ACCE. Entrenamiento anual de todos los empleados y agentes.

• Programa de OFAC. El sistema de proceso de ACCE, compara todas las transacciones contra los nacionales especialmente señalados de OFAC (SDN) lista, descargando la lista de OFAC.

• La segmentación del riesgo del agente y la supervisión de la transacción del agente hace un promedio y los puntos en volumen.

• Actividad sospechosa (SAR) y divulgación de la transacción de modernidad (CTR).

• Protección del aislamiento de la información: Gramm-Lixivie -Bliley El Acto.

CMT y el ECE adhiere a una política de la “tolerancia cero” para cualquier acto del incumplimiento o el circumvention de procedimientos y de regulaciones. La política se refuerza con el entrenamiento y la comunicación continua con todos los empleados, agentes y correspondientes.

El acto del patriota de los E.E.U.U. requiere cuatro componentes procesales importantes, tods cumplidos a cabalidad por ACCE. Éstos son:

• Un oficial señalado de la conformidad.

• Un Manual Escrito De la Conformidad.

• Un Programa De Entrenamiento En curso.

• Prueba Externa Periódica De Auditorias/Independiente por una empresa Norteamericana.